Причины и содержание финансиализации мировой экономики начала 21 века

Финансиализации является процессом преобразования финансового капитала в фиктивный (виртуальный) капитал, то есть отделения его от реальной производственной сферы. Это указывает на огромный рост финансового сектора в течение последних десятилетий 20-го и начала 21-го века и растущее распространение финансовых инструментов в результате финансовых инноваций, целью которых является, среди прочего, избегать последствия мер государственного регулирования, приводящий к их растущему влиянию на движения капитала в реальной и финансовой сфере и на создание условий для возникновения финансовых кризисов. Современные спады, такие как кризис в 2007 году, имеют очень мало общего со стандартными циклическими колебаниями, которые Шумпетер называл «творческим разрушением».

---

Многих не устраивает цена реферата по банковскому делу на заказ. У нас вы можете получить качественный реферат по низкой цене. К тому же мы даем скидку в 1000 рублей на первый заказ!

---

. На них не влияют колебания в реальной сфере, а скорее это продукт описанных выше процессов разделения финансовой и реальной сферы, который слишком слаб, чтобы поддерживать огромную финансовую надстройку, воздвигнутую над ней. Сближение финансового капитала с корпорациями и государством привело к консолидации мощной массы олигархического капитала, воплощенной на Уолл-стрит - Департаменте финансов США - триаде МВФ, которая де-факто обладает финансовой, экономической и политической властью в США и мире. В этом смысле все разговоры о регулировании и дерегулировании становятся неактуальными, как показывают кризисы: процессы финансовой деятельности подготовили путь к началу кризиса, а регулятивные и другие государственные меры могут только (переправлять) огромные финансовые потоки и контролировать сроки и дозу силы кризиса. Актуальность исследования в рамках работы состоит в том, что по настоящее время существуют противоречия между имеющимися на современном этапе инвестиционными возможностями и тенденцией к снижению реального объема инвестиций. Это является последствиями глобальной финансиализации, которые влияют на функционирование реального сектора. Следовательно, объект исследования – процессы мировой экономики, а предмет исследования – причины и содержание финансиализации мировой экономики. Целью данной работы является исследование причин и содержания финансиализации мировой экономики начала 21 века. Для выполнения поставленной цели в рамках работы должны быть решены следующие задачи:  изучить понятие и сущность финансиализации;  рассмотреть предпосылки возникновения финансиализации в мировой экономике;  проанализировать влияние финансиализации на инвестиции;  проанализировать влияние финансиализации на домашние хозяйства;  определить последствия финансиализации мировой экономике. Информационная база исследования: периодическая литература, интернет-источники и исследования международных фондов. Структура работы представлена в виде трех глав. В первом разделе рассмотрена понятие и сущность финансиализации, а также предпосылки возникновения. Во втором аналитическом разделе проведен анализ влияния финансиализации на инвестиции и домашние хозяйства. В третьем разделе подведены итоги исследования: определены последствия финансиализации для мировой экономики. Методы исследования: системный, исторический, сравнительно-правовой и диалектической логики

В заключении представим основные выводы, сформированные в процессе написания работы. На основании мнений различных экономистов понятие «финансиализация» - это форма функционирования экономики, характеризующейся преобладанием в общей структуре внутренних, а особенно международных отношений, финансовых сделок. Влияние процесса финансиализация происходит через подчинение реального сектора экономики финансовому. Необходимо отметить, что финансиализация не является новым явлением и при рассмотрении современного капиталистического развития не может игнорироваться масштаб существующей экспансии финансового сектора. Значит финансиализация напрямую связана с применением все более сложных финансовых инструментов и насыщением экономики усложняющимися финансовыми отношениями, из-за чего возникают и развиваются нестабильные разрушительные элементы, которые отрицательно влияют на развитие экономики в целом и в частности на уровне конкретного субъекта. Инвестиционный процесс развивается в непосредственной зависимости от развитие от финансовой системы, а также в свою очередь значительно влияет на динамику производительности труда и инноваций, а значит в целом на интенсивность развития миррового хозяйства. У многих экономистов достаточно давно закрепилось мнение об отрицательных последствиях экспансии финансового капитала, так как в связи с существующим соотношением реальной и финансовой сфер реальная экономика достаточно уязвима к ускоряющимся переменам на финансовых рынках. Дополнительно развитие реальной экономики усложняется из-за возможных злоупотреблений регуляторов экономической политики, то есть государств, в которых происходит сращивание политически и бизнеса. В настоящее время день назрела объективная необходимость в пересмотре концептуальных основ использования финансовых инструментов в целях стимулирования процессов экономического роста в связи с неоднозначностью последствий их длительного применения. Это требует разработки таких финансовых инструментов, которые бы обеспечили баланс между спросом и предложением, накоплением и потреблением в обеспечении экономического развития государства. При этом роль таких составляющих, как стабильная монетарная политика центральных банков, стабильный финансовый сектор, беспристрастность и демократичность в управлении финансовой системой, принципиально меняется, приобретает принципиально новые черты и должна быть переосмыслена с позиций устранения противоречий экономического роста. за годы рыночных преобразований в экономике поведение домашних хозяйств менялось неоднократно, приобретая разные формы и социальную направленность. Финансы домашних хозяйств занимают особое место среди экономических явлений, так как они находятся на стыке интересов государства, предприятий и людей. С одной стороны, финансы домашних хозяйств являются важным показателем уровня жизни, связанным с потреблением, доходами и расходами населения. С другой стороны, финансы домашних хозяйств представляют собой ценный источник экономического развития, источник инвестирования и кредитования хозяйства. В условиях свободы экономического поведения обнаруживается эффективность рыночного механизма, который устанавливает баланс между экономическими интересами всех участников, которые участвуют в процессе. Тем временем, значительную роль играет и государство, которое выполняет функции, связанные с регулированием экономи­ческих процессов. Государство обязано обеспечивать защиту экономических интересов участников сбережения, тем самым устанавливать границы их деятельности, которые имеют вид соответствующего законодательства и контроля над его исполнением. Таким образом, финансиализация означает формирование мирового ВВП за счет финансового сектора, особенно эмиссии и обращения финансовых инструментов. Финансиализация препятствует активизации реальных инвестиций, поскольку создает возможности размещения денежных средств и извлечения прибыли без непосредственного вовлечения в процесс воспроизводства основного капитала. Финансиализация есть одна из причин современного мирового экономического кризиса. Опыт посткризисного функционирования мировой экономики свидетельствует, что финансовые рынки не являются саморегулируемыми, характеризуются высоким уровнем неопределенности и требуют новых инструментов регулирования и контроля со стороны государства.

1) Анисимов А.А. Совершенствование финансовой политики государства как условие укрепления экономической безопасности России // Международная научная конференция «Национальная экономическая безопасность: потенциал развития и вызовы цифровой экономики»: сборник тезисов / под ред. А. А. Пороховского, С. В. Кайманакова. – М.: Экономический факультет МГУ имени М. В. Ломоносова, 2019. – 128 с. 2) Борисов, А.Б. Большой экономический словарь/ А.Б.Борисов. – М.: Книжный мир, 2006. – 860 с. 3) Капитал. Критика политической экономии / К. Маркс, Ф. Энгельс. Сочинения, издание второе, Том 25, Государственное издательство политической литературы, Москва, 1961. 4) Ожегов С. И. Словарь русского языка: ок. 57 000 слов / под ред. чл. кор. АН СССР Н. Ю. Шведовой. 18-е изд., стер. М.: Рус. яз., 1986. – 797 с. 5) Анимица П.Е. Особенности финансового поведения домашних хозяйств в условиях геополитической нестабильности // Известия Уральского государственного экономического университета. – 2015. – №4(60). – С. 43-51. 6) Буквич Р., Оцич Ч. Финансиализация и современные экономические кризисы // Вестник НГИЭИ. – 2013. - №3(22). – С. 3-17. 7) Верич Ю. Л. Финансиализация и ее последствия для глобальной экономики // Стратегия предприятия в контексте повышения его конкурентоспособности. – 2017. – №6. – С. 121-126. 8) Капелюшников Р.И. Неравенство: как не примитивизировать проблему // Вопросы экономики. – 2017. – № 4. – С. 117–139. 9) Клинов В. Сдвиги в мировой экономике в XXI веке: проблемы и перспективы развития // Вопросы экономики. – 2017. – № 7. – С. 114—127. 10) Муравьев С.Р., Пэк Т.Н. Адаптация домашних хозяйств к последствиям отрицательных макроэкономических шоков: экономия без сбережений / Региональная экономика: теория и практика. – 2017. – Т. 15, № 11. – С. 2052 – 2069. 11) Осик Ю.И. Деглобализация мировой экономики как следствие ее финансиализации // Международный журнал прикладных и фундаментальных наук. – 2014. - №1. – С. 202-205. 12) Перская В. В. Отрыв финансов от реального сектора – ценовой вызов экономикам развитых стран // Вестник Финансового университета. – 2016. – №4. – С.89-97. 13) Платонова И. Н. Мировая долговая проблема и устойчивое развитие глобальной экономики // Экономика и управление. – 2016. – №2. – C. 51-59. 14) Сплошнова К.М. Будущее реальной экономики в условиях глобальной финансиализации // Устойчивое развитие науки и образования. – 2017. – № 6. – 66-71. 15) Хесин Е. Современная мировая экономика: финансы и накопление капитала // Деньги и кредит. – 2016. – №9. – C. 31-36. 16) Юсупова Л. М., Никонова Т. В., Иванов М. Е. Факторы, определяющие вложение сбережений домашних хозяйств в банковский сектор РФ: современное состояние // Сервис в России и за рубежом. – 2017. – 5 (75) . – С. 93-101. 17) Ярашева А.В., Александрова О.А. Трансформация инвестиционно-сберегательного поведения высокодоходных групп населения в период кризиса // Экономические и социальные перемены: факты, тенденции, прогноз. – 2016. – №1(43) . – C. 122-135. 18) Тегин М.С. Сбережения перешли в наличные // Известия. – 14.03.2017. – URL: http://izvestia.ru/news/670554 (дата обращения: 13.03.2019). 19) National Accounts Main Aggregates Database // URL: https://unstats.un.org/unsd/snaama/Introduction.asp (дата обращения: 11.03.2019). 20) Global Investment Trends Monitor 2017 // Официальный сайт UNCTAD. – URL: http://unctad.org/en/PublicationsLibrary/webdiaeia2017d1_en.pdf (дата обращения: 24.03.2019). 21) Ослабление мирового подъема Международный валютный фонд // URL: https://www.imf.org/ru/Publications/WEO/Issues/2019/01/11/weo-update-january-2019 (дата обращения: 22.03.2019). 22) E. H. Carr, The Bolshevik Revolution 2 // 1971. – p. 137. – URL: http://bookre.org/reader?file=1390036 (дата обращения: 24.02.2019). 23) Gerald Epstein Financialization, Rentier Interests, and Central Bank Policy. December 2001 (this version, June 2002) // URL: https://www.slideshare.net/conormccabe/financialization-rentier-interests-and-central-bank-policy (дата обращения: 24.02.2019). 24) Goldstein J. P. Introduction: The Political Economy of Financialization / Review of Radical Political Economy. – 2009. – 41. – p. 453–457. 25) F. A Voight, Unto Caesar (1938, р. 22) // URL https://www.foreignaffairs.com/reviews/capsule-review/1939-01-01/unto-caesar (дата обращения: 26.02.2019). 26) Frederic Jameson «Culture and Finance Capital» // in The Jameson Reader. – 2015. – p. 257. – URL: https://www.cambridge.org/core/journals/journal-of-american-studies/article/capital-as-artificial-intelligence/97E8AC19F1A4BDA0632CD6B46FC096BE (дата обращения: 26.02.2019). 27) Hudson, Michael (September 1998). Financial Capitalism v. Industrial Capitalism (Contribution to The Other Canon Conference on Production Capitalism vs. Financial Capitalism Oslo, September 3-4, 1998) // Retrieved March. – 2009. – 12. – URL: https://michael-hudson.com/1998/09/financial-capitalism-v-industrial-capitalism/ (дата обращения: 24.02.2019). 28) Marois, Thomas (2012). States, Banks and Crisis: Emerging Finance Capitalism in Mexico and Turkey. Edward Elgar Publishing // Economic Issues. – Vol. 19. – Part 1. – 2014. – URL: http://www.economicissues.org.uk/Files/2014/114Marois (review).pdf (дата обращения: 25.02.2019). 29) Reinert, Erik S.; Daastøl, Arno Mong (2011). Production Capitalism vs.Financial Capitalism - Symbiosis and Parasitism. An Evolutionary Perspective and Bibliography (PDF). Working Papers in Technology Governance and Economic Dynamics no. 36. The Other Canon Foundation, Norway. Tallinn University of Technology, Tallinn. // URL: https://wikivisually.com/wiki/Financialization (дата обращения: 22.02.2019). 30) Thomas Palley, From Financial Crisis to Stagnation (2012) // URL: https://b-ok.org/book/2315570/05169d (дата обращения: 22.02.2019). 31) Vasudevan, Ramaa (November–December 2008). Financialization // A Primer Dollars & Sense magazine. – URL: http://www.dollarsandsense.org/archives/2008/1108toc.html (дата обращения: 22.03.2019). 32) Debt and (not much) deleveraging, McKinsey Global Institute. // URL: http://www.mckinsey.com/global-themes/employment-and-growth/debt-and-not-much-deleveraging (дата обращения: 22.03.2019). 33) National Accounts Main Aggregates Database // URL: https://unstats.un.org/unsd/snaama/Introduction.asp (дата обращения: 12.03.2019).