расследование преступлений в сфере кредитования

Актуальность темы курсового исследования обусловлена тем фактом, что в настоящее время в России существуют благоприятные условия для совершения преступлений в сфере кредитования, что подтверждается значительным числом обращений в правоохранительные органы с заявлениями о преступных посягательствах в этой сфере. Данные преступления являются достаточно распространенными (см. Приложение 1) и зачастую реализуются с помощью изощренных способов совершения и сокрытия, с использованием пробелов в действующем законодательстве, а также недостатков в организации банковского контроля. Своевременное и полное расследование таких преступлений способствует быстрейшему их раскрытию, а, следовательно, и снижению уровня криминогенности в государстве. Подтверждает актуальность темы исследования и наличие некоторых неразрешенных проблем в вопросах использования тактических приемов, способов и методов криминалистики при расследовании данных преступлений, несмотря на наличие достаточно большого числа научных исследований по этому вопросу. Анализ степени научной разработанности темы исследования показывает, что проблемам изучения расследования преступлений в сфере кредитования уделялось значительное внимание. Рассмотрением актуальных проблем расследования преступлений в сфере кредитования занимались многие ученые, такие как Т. В.

---

Если в вузе задали выполнить новый чертеж , заказать его можно на сайте Work5.

---

. Аверьянова, И. В. Александрова, О. Я. Баев, Р. С. Белкин, И. А. Возгрин, А. Ф. Волынский, В. К. Гавло, Б. Я. Гаврилов, С. С. Домовец, В. А. Жбанков, Е. П. Ищенко, В. П. Колмакова, Н. В. Кручинина, В. Я. Колдин, В. П. Лавров, А. А. Леви, И. М. Лузгин, Н. П. Майлис, А. П. Резван, Н. Г. Шурухнов, Н. П. Яблоков, И. Н. Якимов, П. С. Яни и др. Объектом курсового исследования выступают общественные отношения, складывающиеся в процессе расследования преступлений в сфере кредитования. Предметом курсового исследования является криминалистическая характеристика преступлений в сфере кредитования и особенности этапов их расследования. Цель курсовой работы заключается в изучении теоретических аспектов и практических проблем расследования преступлений в сфере кредитования. Цель курсовой работы обусловила необходимость решения конкретных задач: - охарактеризовать особенности обстановки и способов совершения преступлений в сфере кредитования; - изучить характеристику личности субъектов, совершающих преступления в сфере кредитования; - рассмотреть специфику первоначального этапа расследования преступлений в сфере кредитования; - проанализировать особенности последующих этапов расследования преступлений в сфере кредитования. Методологической основой курсовой работы выступает совокупность общепризнанных методов исследования: системный, логический, формально-юридический, а также метод анализа документов. Нормативную базу исследования составили Конституция Российской Федерации, нормы уголовно-процессуального законодательства, регулирующие проведение отдельных следственных действий. Структура и содержание курсовой работы определяется целями и задачами исследования и включает в себя введение, две главы, состоящие из двух параграфов каждая, заключение, список использованных источников и приложения.

Таким образом, проведенный анализ особенностей расследования преступлений в сфере кредитования позволяет сделать следующие выводы: 1. криминалистическая характеристика условий обстановки преступления в сфере кредитования дает возможность следователю определить основные направления деятельности по поиску следов преступления и способов его совершения; 2. криминалистическая характеристика способов совершения преступлений в сфере кредитования позволяет выделить наиболее распространенные из них, обеспечивая следователю возможность выдвижения и проверки первоначальных версий случившегося; 3. изучение криминалистической характеристики личности субъектов, совершающих преступления в сфере кредитования, служит источником дополнительной информации для следователя, так как основывается на тесной взаимосвязи между способом совершения преступления и особенностями личности преступника; 4. на первоначальном этапе расследования преступлений в сфере кредитования происходит сбор необходимого объема доказательств, требующих дальнейшей всесторонней проверки на последующих этапах расследования. Характерной задачей первоначального этапа является поиск и закрепление доказательств; 5. первоначальный этап расследования по преступлениям в сфере кредитования требует от законодателя устранения имеющихся в УПК РФ пробелов в вопросах регулирования механизма проведения проверки и получения необходимой для возбуждения уголовного дела информации от различных организаций и учреждений; 6. основной задачей последующего этапа расследования является доказывание вины обвиняемого, что зачастую затрудняется активными действиями виновных лиц по отрицанию или преуменьшению своей вины. Сделанные по итогам исследования теоретические выводы позволяют сформулировать ряд практических предложений по совершенствованию норм УПК РФ, в целях совершенствования деятельности следователя на первоначальном этапе расследования преступлений в сфере кредитования: 1. дополнить ч. 4 ст. 21 УПК РФ положением об обязанности исполнения требований руководителя следственного органа, следователя, органа дознания и дознавателя о предоставлении документов в течение 5 рабочих дней; 2. дополнить ч. 1 ст. 144 УПК РФ положением о проведении документальных проверок и ревизий в ходе проверки заявления о совершенном преступлении в сфере кредитования за счет кредитной организации с возможным возмещением этих затрат с виновного лица при его признании виновным судебным решением. Как представляется, реализация данных предложений будет способствовать повышению эффективности деятельности следователя на первоначальном этапе расследования и недопущению затягивания сроков расследования данной категории преступлений.

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.)// Российская газета. 25.12.1993. № 237. 2. Алешина-Алексеева, Е. Н. Особенности и проблемы расследования экономических преступлений в сфере кредитования /Е. Н. Алешина-Алексеева// Уголовное судопроизводство России: проблемы и перспективы развития. Материалы Всероссийской научно-практической конференции. СПб, 2015. 3. Анненкова, Т. С. Обстановка совершения преступления и криминалистические методы ее исследования: автореф. дис. ... канд. юр. наук / Т. С. Анненкова. Саратов, 2007. 4. Бедризов, А. Г., Волчецкая Т. С., Галяшин Н. В. Криминалистическое изучение личности: научно-практическое пособие для магистров / отв. ред. Я.В. Комиссарова. М.: Проспект, 2016. 5. Вахидов, С. Т. Использование специальных знаний при расследовании преступлений в сфере кредитования /С.Т. Вахидов // Конституция Российской Федерации и современный правопорядок. Материалы конференции. М., 2019. 6. Гавло, В. К., Неймарк, А. М. Методика расследование хищений в сфере банковского кредитования /В.К. Гавло, А.М. Неймарк // Криминалистика: учебник для бакалавров / под ред. Л.Я. Драпкина. М.: Юрайт, 2018. 7. Домовец, С. С. О некоторых способах совершения мошенничества в сфере кредитования и методах их выявления /С. С. Домовец// Российский судья. 2018. № 8. 8. Евсеева, Е. М. Методика расследования преступлений в сфере кредитования / Е. М. Евсеева//Академическая публицистика. 2019. № 8. 9. Источник информации: Официальный сайт. Портал статистики: http://crimestat.ru/analytics 10. Карагодин, В. Н., Карепанов, Г. Н. Особенности расследования мошенничеств, совершаемых работниками банков в сфере кредитования/ В. Н. Карагодин, Г.Н. Карепанов // Научная мысль. 2021. 11. Карагодин, В. Н. Расследование коррупционных преступлений / В.Н. Карагодин //Криминалистика: учебник для бакалавров /под ред. Л. Я. Драпкина. М.: Юрайт, 2013. 12. Кривощкова, О. А., Епишин, В. В. Преступления в сфере кредитования / О.А.Кривощкова, В. В. Епишин //Экономика. 2016. № 1. 13. Криминалистика. Учение о криминалистической характеристике преступлений / под ред. В. А. Образцова. М., 2015. 14. Онучин, А. П. Системно-структурный анализ места происшествия и обстановки преступления /А.П. Онучин //Теоретические проблемы криминалистической тактики. Свердловск, 1998. 15. Стельмах, Ю. Е., Денисов, Н. Л. Специфика мошенничества в сфере кредитования / Ю.Е.Стельмах, Н. Л. Денисов // Правопорядок в России: проблемы совершенствования. Сборник научных статей Всероссийской конференции. Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя. 2017. 16. Шахкелдов, Ф. Г. Выявление обстоятельств, подлежащих установлению при расследовании преступлений в сфере кредитования / Ф. Г. Шахкелдов// Право и практика. 2020.№ 4. 17. Челышева, О. В. Гносеологические основы отечественной криминалистики (теоретико-прикладное исследование): Автореф. дис… д-ра юрид. наук. СПб., 2003. 18. Чкалов, Е. В. Проблема организации раскрытия и расследования преступлений в сфере кредитования / Е. В. Чкалов// Научно-практические исследования. 2020. № 29. 19. Яблоков, Н. П. Общие положения методики расследования отдельных видов преступлений /Н. П. Яблоков. М., 1980. ПРИЛОЖЕНИЯ Приложение 1. Количество осужденных за преступления, совершенные в сфере кредитования за период 2018 - 1-ое полугодие 2020 г.г.