Расследование преступлений в сфере кредитования

Актуальность исследования проблем предупреждения преступлений в области кредитования в Российской Федерации объясняется тем, что криминогенная обстановка в этой сфере на протяжении последних лет остается весьма сложной. Отсутствие реальных механизмов воздействия на лиц, совершающих кредитные преступления, а также некоторая степень латентности деяний подобного рода приводит к потере государственного контроля над целым направлением экономической деятельности. Это вызывает негативный общественный резонанс и требует принятия своевременных мер предупреждения преступности. Данное обстоятельство не может не свидетельствовать о повышенной степени общественной опасности кредитных преступлений и необходимости использования адекватных мер по противодействию их совершению. Тем самым выявляется задача исследования.

---

Нам подсилу любая презентация на заказ, цены вас порадуют.

---

Таким образом, выделяется актуальность данной темы. Целью курсовой работы является исследование преступлений в сфере кредитования. В связи с поставленной целью определен следующий круг задач: - рассмотреть понятие и характеристика кредитных преступлений; - отразить криминологические показатели кредитных преступлений; - выделить криминологическую характеристику лиц, совершающих кредитные преступления; - указать общесоциальные меры предупреждения кредитных преступлений; - выделить криминологические меры предупреждения кредитных преступлений. Объект исследования – нормы уголовного законодательства о преступлений в сфере кредитования Предметом исследования является расследование преступлений в сфере кредитования. Информационная база исследования. Значительный вклад в разработку исследуемого вопроса внесли такие ученые-правоведы, как Е.В. Андросова, К.С. Логинов, И.М. Середа, Р.А. Тагиров и некоторые другие авторы. Научные труды перечисленных авторов представляют солидную теоретико-методологическую базу для настоящего исследования. Также в качестве практики присутствуют судебные практики. В качестве нормативно-правового акта составляют: Конституция РФ, ГК РФ, УК РФ, Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации, ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности: Федеральный закон» и т.д. Методологическая основа работы представлена базовыми положениями диалектического метода познания, позволяющими отразить взаимосвязь теории и практики. В работе применяются общенаучные методы исследования: анализ, логический, обобщение, систематизация, сравнительный методы. Также используются специально-юридические методы познания правовой действительности: историко-правовой и сравнительно-правовой. Отдельные положения и выводы, сформулированные и обоснованные в работе, могут найти применение в дальнейших научных разработках вопросов расследования преступлений в сфере кредитования. Полученные результаты исследования могут быть использованы в учебном процессе в качестве вспомогательного материала по курсу «Право». Структура курсовой работы определена целью и задачами исследования и состоит из введения, двух разделов, включающих в себя пять подразделов, заключения, списка использованной литературы.

В результате проведенного расследования преступлений в сфере кредитования можно сделать следующие выводы: 1. Кредитные преступления представляются действием, который противоречит интересам кредиторов по отношению использования, предоставления и возврата денежных средств, которые возникают в результате кредитной деятельности. 2. Выделяются количественные и качественные криминологические показатели: показатели структуры, состояния, динамики преступности (их отдельных регионов) и т.д. 3. Криминологическая характеристика лиц, которые совершают преступления: это нарушения в системе ценностных ориентаций, потребительская ориентация, своекорыстие, преобладание материальных интересов над потребностями в общении, склонности удовлетворять свои чрезмерные потребности за счет других и т.д. 4. Социальные меры предупреждения: обеспечить социальные, экономические, экологические и правовые аспекты защиты граждан России; повысить эффективность использования ресурсов; обеспечить эффективную экономическую стабильность и т.д. 5.Криминологические меры: меры на основе реструктуризации кредитной задолженности, меры урегулирования микрофинансовой деятельности и т.д. Особое внимание в профилактике кредитных преступлений необходимо уделять организации взаимодействия всех объектов профилактических мероприятий и их координации в процессе предупреждения кредитных преступлений. Таким образом, изучены и выполнены основные задачи исследования, тем самым достигнута и сама цель курсовой работы.

1. Конституция Российской Федерации. Принята всенародным голосованием 12.12.1993 (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ, от 21.07.2014 N 11-ФКЗ, от 01.07.2020) //Собрание законодательства РФ. - 03.03.2014. - N 9 - Ст. 851 2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части первая, вторая, третья, четвертая от 30.11.1994 г (ред. от 25.02.2022) // Собрание законодательства РФ. – 05.12.1994. – № 32. – ст. 3301. 3. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 г. № 138-ФЗ (ред. от 25.02.2022)// Собрание законодательства РФ. – 18.11.2002. – № 46. – ст. 4532. 4. Кодекс об административных правонарушениях Российской Федерации от 30.12.2001 г. № 195-ФЗ // Собрание законодательства РФ. – 07.01.2002. – № 1 (ч. 1). – ст. 1. 5. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (ред. 24.09.2022) // Собрание законодательства РФ. – 17.06.1996. – № 25. – ст. 2954. 6. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) // Российская газета. – № 127. – 13.07.2002. 7. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (ред. от 14.07.2022)// Российская газета. – № 27. – 10.02.1996. 8. О несостоятельности (банкротстве): Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ // Российская газета. № 209-210. 02.11.2002. 9. О потребительском кредите (займе): Федеральный закон от 21 декабря 2013 г. № 353 // Российская газета. – № 289. – 23.12.2013. 202 10. О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника: Федеральный закон от 29 декабря 2014 г. № 476-ФЗ // Российская газета. – № 299. – 31.12.2014. 11. О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях : Федеральный закон от 02 июля 2010 № 151-ФЗ // Российская газета. – № 147. – 07.07.2010. 12. О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»: федеральный закон от 27.12.2018 № 554- ФЗ // Российская газета. – № 295. – 29.12.2018. 13. О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» : Федеральный закон от 03 июля 2016 № 230-ФЗ // Российская газета. – № 146. – 06.07.2016. 14. Об основах системы профилактики правонарушений в Российской Федерации: Федеральный закон от 23 июня 2016 № 182-ФЗ // Российская газета. – № 139. – 28.06.2016. 15. Андросова Е.В. Характеристика механизма преступлений, совершаемых в процессе банкротства кредитных организаций// Синергия Наук. - 2020. - № 24. - С. 837-845. 16. Вахидов С.Т. Использование специальных знаний при расследовании преступлений в сфере кредитования// Конституция Российской Федерации и современный правопорядок. - 2019.-С. 133-137. 17. Вольдимарова Н.Г. Уголовно-правовой аспект противодействия преступлениям в сфере кредитования// Государственная служба и кадры. - 2021. - № 2. - С. 104-107. 18. Ивашкина Е.А. Динамика преступлений в финансово-кредитной сфере на примере мошенничества в сфере кредитования// Инновации. Наука. Образование. - 2021. - № 31. - С. 707-711. 19. Логинов К.С. К вопросу о криминалистической характеристике кредитного мошенничества// Вектор науки Тольяттинского государственного университета. - 2020. - № 4 (31).- С. 35-38. 20. Радаева М.Ф. Криминалистическая характеристика преступлений // Юность. Наука. Культура: материалы VI Всероссийской научно-практической конференции. Редколлегия: Г.П. Кулешова. - 2020. - С. 175-177. 21. Середа И.М. Криминологические показатели кредитных преступлений// Всероссийский криминологический журнал. - 2020. - Т. 14. - № 3. -С. 441-452. 22. Тагиров Р.А. Особенности обстановки совершения мошенничества в сфере кредитования// Вестник Института права Башкирского государственного университета. - 2020. - № 2 (6). - С. 43-52. 23. Хизриев А.Н. Законодательное определение признаков составов преступлений в сфере кредитования// Государственная служба и кадры. - 2021. - № 3. - С. 236-240. 24. Преступления в денежно-кредитной сфере[Электронный ресурс] – Режим доступа: https:// preview/16483087/page:61/(дата обращения: 29.11.2022)