Международные финансовые потоки и мировые финансовые

1.1. Понятие финансового потока и его значение Рассмотрим понятие финансового потока. Его можно определить, как денежные средства, перераспределяющиеся в компании, а также входящие или же исходящие вовне. Учет, а также анализ финансовых потоков является ключевой, а также неотъемлемой составляющей любого предприятия. Можно говорить о том, что некоторые финансовые потоки направлены именно от одних экономических субъектов с помощью различных финансовых посредников, например, с помощью банков. Однако другие могут перемещаться, минуя данных посредников, то есть через так называемые финансовые рынки. Для того чтобы понять определенный принцип перемещения финансовых потоков именно по верхнему маршруту, то есть через финансовые рынки нужно представить ситуацию, когда определенное домохозяйство, которое обладает свободными средствами, покупает акции, которые выпущены определенным предприятием. Иногда, если, например, компания имеет определенную программу реинвестирования дивидендов, а домохозяйство владеет каким-либо количеством акций данного предприятия, то покупка акций происходит именно у данного предприятия. Как правило, в движении различных финансовых потоков принимают участие дилеры, брокеры, которые получают деньги от домохозяйств, а также зачисляют их на счет предприятия, которое эмитировало акции. Существенная часть потоков, которые перемещаются именно в пределах финансовой системы, не проходит через различные финансовые рынки. Вместо этого они при помощи определенных финансовых посредников переходят от экономических субъектов, у которых есть свободные финансовые средства к экономическим субъектам, которые испытывают дефицит определенных ресурсов.

2.1. Понятие и сущность мировых финансовых центров Можно сказать, что активное развитие производительных сил всего мирового хозяйства требует непрерывного притока, а также высокоэффективного применения существенных финансовых средств. Они могут поступать, как из национальных, так и из зарубежных источников. Острая нехватка внутренних финансовых ресурсов, которые особенно необходимы для обеспечения непрерывного процесса воспроизводства, может также восполняться с помощью выхода на различные мировые финансовые рынки. Можно говорить о том, что мировые финансы состоят из четырех составляющих, именно их совокупность и образует всю мировую финансовую среду:  международные финансовые рынки;  международные портфельные инвестиции;  международные банковские финансы;  финансы международных корпораций. Различные мировые финансовые потоки обслуживают движение продукции, а также межстрановое перераспределение денежного между различными конкурирующими агентами мирового рынка. Постоянное движение всех мировых финансовых потоков производится по различным каналам. Назовем данные каналы:  валютно-кредитное, а также расчетное обслуживание купли-продажи продукции;  зарубежные инвестиции именно в основной, а также оборотный капитал;  различные операции с ценными бумагами, а также различными финансовыми инструментами;  определенные валютные операции;

3.1. Положение России в современной мировой финансовой системе Экономические и финансовые потрясения последних лет поставили в повестку дня задачу изменения мировой валютно-финансовой архитектуры. В многополярном мире доминирование доллара и евро в международных финансовых потоках уже не соответствует потребностям развития глобальной экономики. Государства с растущим потенциалом, прежде всего страны БРИК, все настойчивее поднимают вопрос об усилении роли своих национальных валют. Чем же плоха нынешняя валютно-финансовая система? И реально ли «подвинуть» доллар? Экономические и финансовые потрясения последних лет поставили в повестку дня задачу существенного изменения существующей мировой валютно-финансовой архитектуры. На саммите лидеров стран БРИКС в марте 2012 г. во многих выступлениях выражалась мысль о том, что современная финансовая система работает недостаточно эффективно. В существующем сегодня многополярном мире доминирование доллара и евро в международных финансовых потоках уже не соответствует потребностям развития глобальной экономики. Именно поэтому государства с растущим индустриальным и финансовым потенциалом (прежде всего это Россия, Бразилия, Индия и Китай) все активнее ставят вопрос о возможном усилении роли своих национальных валют в мировой валютно-финансовой системе. Экономический кризис 2008 – 2009 гг. имел определенные положительные результаты для государств с развивающимися рынками и масштабным индустриальным и финансовым потенциалом.

Острая нехватка внутренних финансовых ресурсов, которые особенно необходимы для обеспечения непрерывного процесса воспроизводства, может также восполняться с помощью выхода на различные мировые финансовые рынки. Вообще мировые финансовые потоки являются межгосударственным движением денежных средств, которое обслуживает международный товарный оборот, международное движение капитала. Во всем мировом хозяйстве непрерывно происходит определенное перемещение денежного капитала, который формируется в процессе кругооборота капитала. Финансовый центр является местом концентрации различных финансовых ресурсов и финансовых институтов, а также рынков, где обращаются все финансовые инструменты. На сегодняшний день все финансовые центры характеризуются определенными параметрами. Среди них можно выделить концентрацию капитала, то есть инвестиционный спрос, определенный набор инструментов, то есть инвестиционное предложение, высокую эффективность финансовой инфраструктуры, услуг, которые предоставляются различными финансовыми посредниками. Именно в зависимости от того, насколько обширный спектр услуг является доступным в рамках определенного мирового финансового центра, а также на категорию каких клиентов ориентируется данный рынок, международные финансовые центры делятся на несколько групп. Активный процесс глобализации рынков различных финансовых услуг, который сопровождается усилением концентрацией участников, операций, сегодня способствует ускоренному росту, а также консолидации всех мировых финансовых центров. Лондон, Нью-Йорк сегодня намного опережают всех своих конкурентов. Особенно динамично развивающиеся в последнее время Гонконг, Сингапур также занимают лидирующие позиции в своем азиатском регионе. Сегодня они обгоняют такие локальные международные финансовые центры, как Франкфурт и Токио, а также Сидней.

1. Абалкин. Л. Бегство капитала: природа, формы, методы борьбы. - Вопросы экономики, 2008, №7, с. 37 2. Авдокушин Е. Ф. Международные экономические отношения. - М., 2010. 3. Андрей Давыдов Россия и Америка в ХХI веке, №1, 2012 4. Белых Л.П. Основы финансового рынка.- М.: Финансы, ЮНИТИ, 2008, стр. 14 – 38 5. Вознесенский А. Финансы, как стоимостная категория. -М.: Финансы и статистика, 2005, с.33 6. Глобализация мирового хозяйства: Учеб. пособие / Под ред. д-ра эк. наук, проф. М.Н. Осьмовой, канд. эк. наук, доц. А.В. Бойченко. - М.: ИНФРА-М, 2006. - VIII, 376 с. - (Учебники экономического факультета МГУ им. М.В. Ломоносова). 7. Идеальная модель фондового рынка России на среднесрочную перспективу (до 2015 года). Дискуссионный материал. — М.: НАУФОР. 2007. С. 4. 8. М.Н. Осьмовa, A.B. Бойченко. Глобализация мирового хозяйства, 2011. 9. Максимова В.Ф., Максимов К.В., Вершинина А.А. Международныефинансовые рынкии международные финансовые институты: Учебно-методический комплекс. - М., 2009. - 175 с. 10. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: М43 Учебник / Под ред. Л.Н. Красавиной. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 576 с: ил. 11. Моисеев С.Р. Международные финансовые рынки и международные финансовые институты. / Московский международный институт эконометрики, информатики, финансов и права. М., 2009 г. - 245 c. 12. Проблематика создания и функционирования финансовых центров в России впервые рассматривается Я.М. Миркиным. Миркин Я. М. Рынок ценных бумаг России: воздействие фундаментальных факторов, прогноз и политика развития. — М.: Альпина Паблишер. 2011. 13. Рыбалкин В. Е. Международные экономические отношения. - М.: ЮНИТИ, 2009. 14. Финансы организаций: Учебник / Под ред. Н.В. Колчиной. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. 15. Худокормов А.Г. Эуономическая теория: Новейшие течения Запада:Учеб.пособие. – М.: Инфра-M, 2009. – 416c. 16. Международные финансовые потоки и мировые рынки. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://exsolver.narod.ru/Books/Bank/Lavrushin/c45.html 17. Международные финансовые центры. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.ippnou.ru/article.php?idarticle=006016 18. Место России в новой мировой валютной системе. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.perspektivy.info/rus/ekob/mesto_rossii_v_novoj_mirovoj_valutnoj_sisteme_2012-11-27.htm 19. Мировой финансовый центр. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://incomepoint.tv/mirovoj-finansovyj-centr 20. Мировые финансовые центры. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://academic.ru/dic.nsf/ruwiki/322078 21. Создание международного финансового центра. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.economy.gov.ru/minec/activity/sections/finances/creation/ 22. ФИНАНСОВЫЕ ПОТОКИ. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://knigi-uchebniki.com/uchebnik-finansi/finansovyie-potoki.html 23. Финансовый рынок и его структура. – [Электронный ресурс] – Режим доступа: http://www.grandars.ru/student/finansy/finansovyy-rynok.html