Незаконная банковская деятельность – ст 172 ук рф

В данной курсовой работе мы рассмотрели вопрос незаконной банковской деятельности со стороны уголовного права. В данной теме были рассмотрены такие вопросы, как: понятие незаконной банковской деятельности, объективные и субъективные признаки преступления «незаконная банковская деятельность», Актуальность данной темы состоит в том, что укрепляя свою банковскую систему, любое правовое государство тем самым укрепляет свои позиции в части развития экономической составляющей общества. При этом «здоровая» банковская система свидетельствует в первую очередь о привлекательности государства как возможного объекта инвестирования со стороны зарубежных финансовых институтов. Опасность преступлений в банковской сфере заключается и в том, что они подрывают доверие населения к государственным институтам, которые призваны осуществлять контроль и надзор за субъектами, вовлеченными в банковскую деятельность. При этом незаконная банковская деятельность может быть выражена в таких формах, при которых правоприменитель может столкнуться с некоторыми проблемами квалификации.

---

Сколько времени займёт заказать отчет по учебной практике ? Считанные минуты с сервисом Work5.

---

. Объектом данной работы выступают общественные отношения в экономической сфере, ан которые происходит посягательство при осуществлении незаконной банковской деятельности. В качестве предмета стоит указать нормативно – правовые документы, акты действующего законодательства, а также научные труды правоведов, в которых содержатся нормы по регулированию общественных отношений, которые выступает в качестве объекта в этой работе. Цель состоит в изучении такого преступного посягательства, как незаконная банковская деятельность на основе его комплексного исследования. Поставленная цель предопределила необходимость решения следующих задач: 1. Изучить понятие незаконной банковской деятельности; 2. Исследовать правовое регулирование банковской деятельности; 3. Рассмотреть объективные и субъективные признаки преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ; 4. Изучить проблемы квалификации обналичивания денежных средств 5. Определить отличие незаконной банковской деятельности от незаконной предпринимательской деятельности. Теоретическая значимость проведенного исследования состоит в том, что в нем проведен анализ общественных отношений, возникающих при совершении преступных деяний в виде незаконной банковской деятельности, который может быть использован в ходе дальнейшего изучении данного института. Практическая значимость работы обусловлена анализом имеющихся в законодательстве проблем, в результате которого сделаны предложения по их устранению, которые могут быть приняты во внимание со стороны исследователей. Степень научной разработанности темы: за последние годы XXI вв. отмечается тенденция по изучению института преступления «Незаконная банковская деятельность». Об этом свидетельствует большое количество научных трудов, посвященных проблемам данного института, вопросам уголовно – правовой характеристики такого правонарушения, а также проблемам, имеющим место быть в данной сфере, что требует комплексного и глубокого исследования данной темы. При проведении настоящего исследования были использованы такие методы как: общенаучные, среди которых – системный анализ, сравнение, индукция и дедукция. В качестве специальных методов исследования в данной работе был использован метод сравнительного правоведения, формально-юридический метод. Теоретическую базу исследования составили научные труды таких ученых – правоведов, как Бажанов С.В., Белохребтов В.С., Коренная А.А., Ручкин Р.О. и др. В качестве эмпирической базы исследования выступили материалы опубликованной судебной практики, а также статистические данные. По своей структуре курсовая работа состоит из следующих элементов: 1. Введение настоящего исследования, которое раскрывает в себе актуальность работы, ее объект и предмет, а также цели и задачи, решение которых необходимо для достижения цели; 2. Основная часть, включающая в себя две главы, объединяющие пять параграфов. Содержание имеющих место быть в работе параграфов решает поставленные выше задачи исследования; 3. Заключение, где содержатся выводы, предложения по усовершенствованию законодательства и результаты работы; 4. Список источников, где отражены нормативные акты, учебная литература и интернет ресурсы, которые были использованы при написании данной работы.  

Подводя итог настоящей работы, с учетом анализа норм действующего законодательства и научной литературы, можно сделать следующие выводы: Банковская деятельность представляет собой совершение предусмотренных законом операций соответствующим учреждением. Следовательно незаконная банковская деятельность выражается в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно. Правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации осуществляется множеством нормативно-правовых актов, во главе которых стоит Конституция РФ, как основной закон государства. Немаловажное значение придается также и федеральным законам, особенно тем, нормы которых непосредственно затрагивают специфику банковской деятельности. Преступление «Незаконная банковская деятельность» закреплено в ст. 172 УК РФ и предусматривает определенные объективные и субъективные признаки. Так, данное преступление может быть сделано только в форме действия, выражающиеся в совершении виновным лицом различных банковских операций, природа которых противоречит нормам действующего уголовного законодательства. Данное преступление всегда посягает на общественные отношения, возникающие в экономической сфере и совершается с формой вины в виде умысла, то есть виновное лицо осознает противоправный характер своих действий и желает наступление последствий от их совершения. Большой интерес представляет вопрос субъекта данного преступления. Как было установлено в ходе работы, виновными лицами могут быть признаны не только должностные лица, относящиеся к структуре банковской организации, но и физические лица, не имеющие трудовых отношений с банковской организацией. Преступление незаконная банковская деятельность схоже с незаконной предпринимательской деятельностью, но при этом между ними в обязательном порядке необходимо проводить разграничение в силу того, что банковская деятельность является разновидностью предпринимательства и выступает в качестве специальной нормы по отношению к ст. 171 УК РФ. Возникающие же на практике проблемы возникают из-за неправильного определения признаков состава преступления. Большой интерес также представляет осуществление банковской деятельности в виде обналичивания денежных средств, особенно если при этом были использованы какие-либо фиктивные средства. Ввиду актуальности данной проблемы необходимо совершенствование законодательства в этой области. В частности это возможно путем внесения дополнительной нормы в УК РФ, предусматривающей ответственность за обналичивание денежных средств. Резюмируя вышеизложенное, следует сказать, что законодательство на данный момент не является совершенным и подлежит доработке.  

Нормативно-правовые акты: 1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru, 04.07.2020. 2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 31.07.2020) // Собрание законодательства РФ. – 05.12.1994. – N 32. – ст. 3301. 3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 27.12.2019) // Собрание законодательства РФ. –29.01.1996 г. – N 5. – ст. 410. 4. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 31.07.2020) // Собрание законодательства РФ. – 17.06.1996. – N 25. – ст. 2954. 5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 27.12.2019) (с изм. и доп., вступ. в силу с 14.06.2020) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства РФ. – 05.02.1996. – N 6. – ст. 492. 6. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 20.07.2020) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. – 15.07.2002. – N 28. – ст. 2790. Другие источники и литература: 7. Александрова И.А. Совершенствование уголовного законодательства об ответственности за незаконную банковскую деятельность // Аллея науки. – 2019. – № 2(46). – С. 61-66. 8. Анисимов В.Ф., Гриб В.В., Лапшин В.Ф. Особенности реализации уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность // Банковское право. – 2019. – N 5. – С. 65-73. 9. Бажанов С.В. Уголовно-правовая характеристика незаконной банковской деятельности // Российская юстиция. – 2017. – N 9. – С. 21-26. 10. Богодаева О.Е. Незаконная банковская деятельность // СПС КонсультантПлюс. – 2019. – 15 с. 11. Гусаков А.И. Последние тенденции правоприменения при рассмотрении дел о незаконной банковской деятельности // Банковское право. – 2017. – N 3. – С. 56-59. 12. Журнал «Право.ру» // [Электронный ресурс]. URL: https://pravo.ru/news/206033/ 13. Коренная А.А. Объект преступления в составе незаконной банковской деятельности (статья 172 Уголовного кодекса Российской Федерации) // Банковское право. – 2018. – N 6. – С. 50-54. 14. Мондохонов А.Н. Формализация соучастия в преступлении как условие эффективности борьбы с организованной преступностью // Законность. – 2019. – N 4. – С. 42-45. 15. Морозова И.А. Проблемы квалификации незаконной банковской деятельности // Научно-практический электронный журнал Аллея Науки». – 2018. – №3(19). – 9 с. 16. Пейсикова Е.В., Гейнце О.В. Посредничество и соучастие // Уголовное право. – 2019. – N 3. – С. 72. 17. Ручкин Р.О. К вопросу о понятии банковской деятельности и необходимости его законодательного закрепления // Банковское право. – 2015. – N 3. – С. 58-62. Материалы судебной практики: 18. Определение Конституционного Суда РФ от 17.07.2014 N 1743-О // СПС «КонсультантПлюс» 19. Апелляционное определение Московского городского суда от 26.06.2014 по делу N 10-7922 // СПС «КонсультантПлюс» 20. Апелляционное определение Московского городского суда от 16.11.2018 // СПС «КонсультантПлюс».