Современные проблемы борьбы с «отмыванием» (легализацией) «грязных денег» в мировой экономике»

На сегодняшний день почти вся преступная деятельность строится на главной задаче – получении денег. В таких случаях наиболее распространено понятие «отмывание денег» или «грязные деньги». Можно по-разному дать определение этим понятиям, однако существует один международный подход. Способ, которым преступные организации пытаются скрыть противозаконное получение ценностей - называют отмыванием денег. Преступные организации пытаются скрыть не только происхождение ценностей но и избежать внимания правоохранительных органов, а также скрыть следы их незаконного получения [1]. Если к проблеме отмывания денег, полученных преступным путем и финансирования терроризма не будет серьезного подхода, могут возникать серьёзные проблемы: • Ослабление экономики нации; • Изменение спроса на наличные деньги; • Высокая инфляция там, где преступные элементы занимаются бизнесом. • Усиление коррупции и организованной преступности; • Влияние на экономическое развитие стран; • Угроза государственности. Криминальные группировки используют мировую экономику в своих целях, переводя крупные суммы денег через банк одной страны в другую. Чем больше таких переводов, тем сложнее установить происхождение этих средств.

---

Чтобы заказать написание дипломной работы по гражданскому праву нужно всего лишь заполнить форму заказа. Переходите по ссылке, заполняйте форму и мы поможем вам с написанием диплома!

---

На сегодняшний день развитие технологий и финансовой информации позволяет перемещаться деньгам с огромной скоростью по всему миру. В связи с чем, контролирующие органы должны подходить к решению этой проблемы со всей ответственностью. Актуальность темы состоит в том, что на сегодняшний день легализация «грязных денег» и имущества, полученного преступным путем является категорией, обладающей высокой общественной опасностью не только для каждой отдельно взятой страны, но и для всего мирового сообщества в целом. Цель исследования: изучить современные актуальные проблемы борьбы с «отмыванием» (легализацией) «грязных денег» в мировой экономике. Задачи исследования: 1. Определить опасность легализации «грязных денег» 2. Определить направления повышения эффективности борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем. 3. Рассмотреть актуальные проблемы борьбы с «отмыванием» доходов, полученных преступным путем. Работа состоит из введения, основной части из двух параграфов, заключения и списка используемой литературы.

В работе рассмотрено понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, факторы, которые способствуют получению данных доходов и актуальные проблемы борьбы с легализацией. Следует отметить, что легализация доходов, полученных преступным путем негативно влияет на экономическую безопасность всего мирового сообщества, препятствует полноценному функционированию органов государственной власти и подрывает доверие к ним, создает возможность коррупции, дает возможность продвигать финансовые интересы преступных организаций и тем самым влиять на политическую обстановку в различных странах всего мира. В работе рассмотрены основные причины почему легализация доходов, полученных преступным путем относятся к преступлениям, повышенной степени общественной опасности. Большую роль в предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, играет ФАТФ - межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет, и 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма, разработанные после 11 сентября 2001 года. В 2012 году ФАТФ внес изменения и пересмотрел 40+9 рекомендаций, создав 40 новых рекомендаций, контролирующих процесс ОД/ФТ/ФРОМУ. Во втором параграфе работы подробно рассмотрены и изучены актуальные проблемы борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем в мировой экономике. Цель исследования достигнута: изучены современные актуальные проблемы борьбы с «отмыванием» (легализацией) «грязных денег» в мировой экономике. Задачи исследования выполнены: 1. Определить опасность легализации «грязных денег»; 2. Определить направления повышения эффективности борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем; 3. Рассмотреть актуальные проблемы борьбы с «отмыванием» доходов, полученных преступным путем;

1. Петров С.А. «Грязные» деньги и мировой терроризм // Информационные и аналитические материалы. - 2016. - №. 3.- с. 25. 2. Клепицкий И.А. "Отмывание денег" в современном уголовном праве // Государство и право. - 2013. - № 9 – с.154. 3. Пономаренко В.Е. Актуальные вопросы развития национальных систем противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма в государствах - членах ЕврАзЭс . / В.Е. Пономаренко, Л.С. Сорокина - М.: Юстицинформ, 2017. - 195 с. 4. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг (противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)./ М.М. Прошунин, М.А. Татчук. – М.: БФУ им. Канта, 2016. - 396 с. 5. Ревенков П.В.,. Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег./ П.В. Ревенков, А.Б. Дудка, А.Н. Воронин. - М.: КноРус, цИпСиР, 2018. - 198 с. 6. Селезнева М. М. Экономические схемы, способы, модели легализации незаконных доходов // Молодой ученый. - 2017. - №9. - с. 854-858. 7. Сорвин С.В. О банковском надзоре за деятельностью и развитием кредитных организаций // Деньги и кредит. – 2016. - №4. – с.211. 8. Суэтин А.А. Макроэкономические последствия отмывания денежных средств // Вопросы экономики. – 2016. - №10. – с.301. 9. Чупрова Е.В. Особенности ответственности за отмывание незаконных доходов по законодательству некоторых стран // Международное и зарубежное банковское право. - 2016. - №5. – с.205. 10. Шашкова А.В. Борьба с легализацией незаконных доходов в контексте соблюдения конституционных прав граждан. / А.В. Шашкова - М.: МГИМО-Университет, 2020. - 203 с. 11. Шевлоков В.П. Финансовый контроль как функция финансового управления / В.П. Шевлоков - М.: МГИМО-Университет, 2018. - 303 с. 12. Шохин С.О. Противодействие легализации доходов, поученных преступным путем/ С.О. Шохин - М.: Юстицинформ, 2017. - 123 с.