Место и роль Центрального банка России в кредитно-денежной системе экономики России

Центральный банк – центральное звено денежно-кредитной системы любого государства, главный банк страны, сочетает в себе черты обычно-го банковского учреждения и государственного ведомства. Центральный банк наделен правом монопольной эмиссии банкнот, регулирования денежного обращения и валютного курса, хранения золо-тых и валютных резервов. Важнейшей функцией Центрального банка является выработка об-щей кредитной политики. Его стратегическая задача - создание условий для дефляционного развития экономики.

---

Многих не устраивает цена реферата по маркетингу на заказ. У нас вы можете получить качественный реферат по низкой цене. К тому же мы даем скидку в 1000 рублей на первый заказ!

---

. Центральный банк является регулирующим, контролирующим и ис-следовательски-информационным центром кредитной системы страны. Де-нежно-кредитная политика - очень действенный инструмент воздействия на экономику страны, не нарушающий суверенитета большинства субъектов системы бизнеса. Хотя при этом и происходит ограничение рамок их экономической свободы (без этого вообще невозможно какое-либо регулирование хозяй-ственной деятельности), но на ключевые решения, принимаемые этими субъектами, государство влияет лишь косвенным образом. В идеале денежно-кредитная политика призвана обеспечить стабиль-ность цен, полную занятость и экономический рост - таковы ее высшие и конечные цели. Однако на практике с ее помощью приходится решать и более узкие, отвечающие насущным потребностям экономики страны за-дачи. Денежно-кредитная политика - чрезвычайно мощный, а потому не-обыкновенно опасный инструмент. С ее помощью можно выйти из кризи-са, но и не исключена и печальная альтернатива - усугубление сложивших-ся в экономике негативных тенденций. Лишь очень взвешенные решения, принимаемые на высшем уровне после серьезного анализа ситуации, рассмотрения альтернативных путей воздействия денежно-кредитной политики на экономику государства, да-дут положительные результаты. В качестве проводника денежно-кредитной политики выступает Цен-тральный эмиссионный банк государства. Без верной денежно-кредитной политики, проводимой Центральным банком, экономика не может эффек-тивно функционировать. Деньги и кредит дают обществу значительный стимул для развития, порождают целую систему особых отношений, особого порядка и высокой степени организации. С их помощью человечество становится богаче. Из-вестно, однако, и другое: неумелое обращение с деньгами неизбежно вы-зывает негативные последствия. Банки, игнорирующие банковскую технологию, люди, не умеющие правильно пользоваться деньгами, полученными в долг, могут стать веч-ными должниками, банкротами. Актуальность темы заключается в том, что с каждым годом в граж-данских правоотношениях роль органов государственной власти и орга-нов местного самоуправления возрастает. Независимость Центрального банка РФ при осуществлении им функций, установленных Конституцией РФ, является основой, главным принципом его конституционно-правового статуса. Согласно Конституции РФ, Центральный банк РФ не входит ни в од-ну из ветвей власти, это дало основания многим авторам говорить о нали-чии некоей четвертой ветви власти – «денежной власти», представленной Центральным банком РФ. Цель работы – изучить место и роль Центрального банка России в кредитно-денежной системе экономики России. Задачи: - изучить правовой статус Центрального банка Российской Федера-ции; - рассмотреть инструменты государственной кредитно-денежной си-стемы; - раскрыть роль денежно-кредитной политики ЦБ РФ в экономиче-ском развитии; - определить ключевую ставку, как основной инструмент регулиро-вания денежно-кредитной политики банка России; - рассмотреть денежно-кредитную политику России: реакция на но-вые внешние вызовы; - выявить совершенствование модели денежно-кредитной политики РФ. Объектом исследования - Центральный Банк Российской Федерации. Предмет исследования – различные аспекты деятельности Централь-ного банка, являющегося основным проводником официальной денежно-кредитной политики. Методологическую основу исследования составили общенаучные ме-тоды: метод познания, включающий принципы объективности, системно-сти, историзма, а методами исследования – методы индукции, дедукции. Использованы также общенаучные методы анализа и синтеза. Степень разработанности: для написания работы были использованы работы в области кредитно-денежной системе, таких как Э. Р. Салгириев, Х. С. Мальсагова, Г. Ш. Амерханова, Г. К. Парнышков, К. И. Насыбулли-на, И. А. Азанова, В. Д. Балабаев, К. Д. Гладких и др. Введение раскрывает актуальность, определяет степень научной раз-работки темы, объект, предмет, цель, задачи и методы исследования. Основная часть разделена на три главы: В первой главе представлена общая характеристика кредитно-денежной системы ЦБ РФ. Во второй главе представлена аналитическая часть и денежно-кредитной политики ЦБ РФ. В третье главе представлены перспективы денежно-кредитной поли-тики ЦБ РФ. В заключении подводятся итоги исследования, формируются оконча-тельные выводы по рассматриваемой теме.

Центральный Банк – это основной проводник денежно-кредитной политики страны, направленной на стабилизацию денежного обращения. Первичная обязанность его в рыночной экономике - защищать стоимость и покупную способность денег и создавать нормальные условия функциони-рования финансовых рынков. Возникновение Центрального Банка связано с необходимостью цен-трализации банковской эмиссии и организации денежного обращения в стране, проведения кредитной политики в рамках всего народного хозяй-ства и функционирования системы денежных расчетов, а также с необхо-димостью защиты и обеспечения устойчивости национальных валют. Денежно-кредитная политика – это государственная политика, кото-рая влияет на количество денег в обращении для обеспечения стабильно-сти цен, полной занятости и увеличения реального объема производства. Основной целью денежно-кредитной политики является поддержание стабильности цен, то есть постоянное поддержание низкого уровня инфля-ции. Низкий уровень инфляции обеспечивает стабильность покупательной способности национальной валюты. Денежно-кредитная политика центрального банка станет аккомода-ционной в 2021 году и будет оставаться аккомодационной в течение более длительного периода времени, если дефляционные последствия пандемии сохранятся или усилятся. В соответствии с этой задачей ЦБ проводит постоянный поиск опти-мальных методов и инструментов управления, сочетая как прямые адми-нистративные, так и косвенные методы регулирования деятельности ком-мерческих банков и других кредитных учреждений. Защищая и обеспечивая устойчивость рубля, ЦБ регулирует сово-купную денежную массу, от динамики которой зависит изменение различ-ных компонентов совокупного платежеспособного спроса. Развивая и укрепляя банковскую систему России, ЦБ эффективно воздействует на хо-зяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Через эту систему он обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов. Банк России образует единую цен-трализованную систему с вертикальной структурой управления. В систему Банка России входят центральный аппарат, территориаль-ные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, по-левые учреждения и другие предприятия, учреждения и организации, включая подразделения безопасности. Через эту систему ЦБ и осуществля-ет свою деятельность, выполняя функции, возложенные на него законом. Роль Центрального банка в экономике страны по мере ее развития усиливается, так как именно через деньги, через денежно-кредитный меха-низм идет регулирование развития. Центральный банк России, по сути, организует экономическую жизнь общества, обеспечивая необходимые условия для функционирования созданной им денежной системы страны. Наиболее полно роль Центрального банка проявляется при выпол-нении тех функций по обеспечению работы каждого составного элемента национальной денежной системы, которые он реализует через националь-ную единицу валюты - рубль. Роль и функции Центрального банка в кредитной системе: хранение обязательных резервов различных учреждений, в т.ч. коммерческих бан-ков, а также предоставление им кредитов. ЦБ выступает как кредитор по-следней инстанции, организует систему взаиморасчетов денежных обяза-тельств через специальные расчетные платы или непосредственно через свои отделения. Основные инструменты процентной политики ЦБ – ставки по банков-ским операциям на финансовом рынке и базовая ставка рефинансирова-ния. Регулируя стоимость денежных средств через ставку процента, ЦБ может влиять на важные макроэкономические данные – инфляцию, уро-вень инвестиций в экономику, уровень сбережений, движение капиталов, спрос на материальные активы и др. В кредитную системы государства водят ЦБ и его расчетная сеть в виде РКЦ, коммерческие банки, клиринговые центры, небанковские кре-дитно-финансовые организации, банковские ассоциации, ассоциации не-банковских кредитных институтов. Ядром кредитной государственной си-стемы является банковская система. Центральный Банк России является одним из важнейших органов в РФ. Его значение сопоставимо со значением Государственной Думы и ми-нистерств, так как ЦБ РФ наделён некоторыми законодательными и испол-нительными функциями, важнейшей из которых в настоящее время являет-ся кредитно-денежный контроль. Основными направлениями его деятель-ности являются: снижение уровня инфляции, повышение обменного курса, снижение уровня безработицы. Пронаблюдав за состоянием международной экономики и экономики нашей страны в материалах СМИ я пришла к выводу, что приданных условиях приоритетным направлением деятельности ЦБ РФ, совместно с правительством, является поддержание и стабилизация экономики нашей страны. В соответствии с условиями сценария и основными параметрами прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на определенный период в будущем актуальными становятся вопросы, свя-занные с уточнением целей, принципов и приоритетов денежно-кредитной политики, включая банковскую систему и банковский надзор, платежно-расчетную систему и систему финансового рынка. Так, денежно-кредитная политика центрального банка сыграла важ-ную роль в преодолении последствий рецессии в начале 2020 г. До панде-мии денежно-кредитная политика Банка России считалась достаточно жесткой. Смягчение политики Банка России оказало стимулирующее воз-действие на развитие финансовых рынков, в частности фондового рынка.

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голо-сованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийско-го голосования 01.07.2020) 2. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.05.2022) 3. Афанасьева О. Н. Направления совершенствования денежно-кредитной политики Банка России с целью развития национальной эконо-мики / О. Н. Афанасьева // Банковское дело. – 2019. – № 4. – С. 8-11 4. Головин Н. А. Роль денежно-кредитной политики ЦБ РФ в эконо-мическом развитии / И. А. Азанова, В. Д. Балабаев, К. Д. Гладких // Скиф. Вопросы студенческой науки. – 2022. – № 5(69). – С. 463-475 5. Головнин, М. Ю. Денежно-кредитная политика России: реакция на новые внешние вызовы / М. Ю. Головнин // Вестник Института экономики Российской академии наук. – 2023. – № 1. – С. 7-20 6. Парнышков, Г. К. Ключевая ставка, как основной инструмент ре-гулирования денежно-кредитной политики Банка России / Г. К. Парныш-ков, К. И. Насыбуллина // E-Scio. – 2022. – № 12(75). – С. 386-391 7. Подгорный, Р. В. Совершенствование модели денежно-кредитной политики российской Федерации / Р. В. Подгорный // Вестник студенче-ского научного общества ГОУ ВПО "ДНУ". – 2022. – Т. 3, № 14. – С. 164-169 8. Салгириев, Э. Р. Инструменты государственной кредитно-денежной системы / Э. Р. Салгириев, Х. С. Мальсагова, Г. Ш. Амерханова // Вопросы устойчивого развития общества. – 2022. – № 5. – С. 295-302 9. Сивцов, И. С. Правовой статус Центрального Банка Российской Федерации / И. С. Сивцов // Аллея науки. – 2022. – Т. 2, № 5(68). – С. 31-34 10. Скляров, И. Ю. Ключевая ставка как основной инструмент де-нежно-кредитной политики Банка России // Экономика и управление: про-блемы, решения. – 2021. – Т. 3, № 4(112). – С. 116-121