Уголовно-правовая характеристика мошенничества в сфере кредитования

Актуальность выбранной темы. Значение полноценных и стабильных кредитных отношений для рыночной экономики невозможно переоценить. Кредит как экономическая категория позволяет осуществлять переход денежного капитала из одних производственных отраслей в другие, влияет на кругооборот фондов организаций и предприятий, развитие экономических связей между субъектами Российской Федерации и производственными отраслями. От него зависит скорость процесса капитализации прибыли, потребление товаров физическими лицами и, соответственно, увеличение производства материальных благ. Вместе с тем развитие системы кредитования сопряжено с ростом незаконных форм и способов получения денежных средств, включая и мошеннические действия. При этом наличие мошенничества в данной сфере негативно влияет на процессы кредитования, что выражается в усилении требований к потенциальным заемщикам, повышении процентных ставок по предоставляемым кредитам с целью возмещения понесенных расходов. В этой связи значимость данных общественных отношений обусловила необходимость закрепления в уголовном законодательстве специальной нормы, предусматривающей ответственность за мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.

---

Где найти заказ контрольных работ недорого в Воронеже ? На Work5.

---

.1 УК РФ). Вместе с тем, учитывая специфику кредитных отношений, указанная уголовно-правовая норма построена с использованием признаков, смысл которых возможно уяснить только при помощи понятий регулятивного законодательства. Так, диспозиция ст. 159.1 УК РФ содержит такие понятия, как "кредитование", "банк", "денежные средства", "заемщик". Объект исследование – правовое регулирование ответственности за мошенничество. Предмет – особенности видов и форм мошенничества как угроза экономической безопасности России. Цель работы состоит в анализе применения норм, регулирующих ответственность за мошенничество. В процессе выполнения курсовой работы решаются следующие задачи: -рассмотрение понятия мошенничества; - проведение анализа видов и форм мошенничества; - проанализировать факторы влияющие, на совершение мошенничества; - проанализировать разграничение мошенничества от смежных составов; При написании работы использованы труды таких ученых как Бойцов, А. И., Батычко В.Т., Владимиров, В. А., Жиров Р.М., Кригер Г. А. и других. Приведены многочисленные примеры из судебно- следственной практики Верховного Суда России. Методы, использованные при написании работы – синтез, исторический, наблюдение, анализ. Работа состоит из введения, трех глав, заключение и списка использованных источников.  

Подводя итог, следует отметить, что согласно статистике МВД РФ преступления, предусмотренные статьей 159 УК РФ, имеют тенденцию стремительного роста и низкой раскрываемости. Данное явление связано с новизной и высоким интеллектуальным уровнем мошенничеств, совершаемых в современных условиях. Для изменения статистики и тенденции роста преступлений данной направленности, предлагается: активно внедрять новые методы расследования мошенничества, повышать профессиональную подготовку кадров, обмениваться опытом с зарубежными странами в отношении применения мер борьбы с данной преступностью. Таким образом, во взаимодействии с государственными, общественными и иными организациями органы внутренних дел выработают единый сбалансированный подход в вопросах профилактики данного вида преступности и разработают эффективную политику борьбы с преступлениями мошеннической направленности. Мошенничество представляет собой современное корыстное преступление против собственности, при котором предметом рассматриваемого состава преступления выступает чужое имущество. Лицо, совершившее преступление, преследует цель в результате совершения мошенничества получить любую имущественную выгоду и потерпевшему может быть причинен как реальный ущерб в виде стоимости имущества, так и в размере упущенной выгоды. На основании вышеизложенного, предлагается внести изменение и дополнение в ч. 1 ст. 159 УК РФ и изложить в следующей редакции: «Статья 159. Мошенничество» 1. Извлечение имущественной выгоды и (или) хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество для виновного или других лиц путем обмана или злоупотребления доверием, - наказывается

Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 24.02.2021)//СПС КонсультантПлюс. 2. Федеральный закон "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации" от 23.04.2018 N 111-ФЗ (последняя редакция)// СПС КонсультантПлюс. 3. О банках и банковской деятельности: Федер. закон от 2 декабря 1990 г. №395-1 // Правовой Сервер КонсультантПлюс, www.consultant.ru. — URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5842/ (дата обращения: 15.04.2020) 4. Методические рекомендации по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных статьей 177 Уголовного кодекса Российской Федерации (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности) (утв. Электронный научный журнал «Наука. Общество. Государство» 2020. Т. 8, № 2 (30) 5. Гришина А.А. Мошенничество в сфере кредитования // Державинские чтения: Материалы XXII Всероссийской науч. конференции. Тамбов, 2017. С. 97. 6. Особенности расследования преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем (ст. 174, 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации): Учеб. пособие / С.С. Домовец, В.Г. Волколупов, Н.А. Двуреченская. Волгоград: ВА МВД России, 2017. С. 73. 7. Гришина А.А. Мошенничество в сфере кредитования / А.А. Гришина // Державинские чтения: Сборник материалов XXII Всероссийской научной конференции (Тамбов, 25 - 26 апреля 2017 г.) / А.Я. Радюкова. Тамбов: Тамбовский государственный университет им. Г.Р. Державина, 2017. С. 97 - 105. 8. Кругликова О.В. Методика выявления и расследования мошенничеств, совершенных в сфере потребительского кредитования: Учебно-методическое пособие / О.В. Кругликова. Барнаул: Барнаульский юридический институт МВД России, 2011. 48 с. 9. Приговор Шелеховского городского суда от 17 августа 2015 г. по делу № 1-55/2015 // «СудАкт» (дата обращения: 15.03 2021 г.). 10. Бойцов, А. И. Преступления против собственности / А. И. Бойцов. – М, 2016. – С. 268. 11. Жиров Р.М. Соотношение общей нормы о мошенничестве (статья 159 УК РФ) со специальными нормами о мошенничестве // Закон и право. 2021. № 3. С.79-83. 12. Ермакова О.В. Мошенничество в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК РФ): сложности толкования и квалификации // Уголовное право. 2016. № 3. С. 36 - 43. 13. Ильин И.В. Проблема толкования понятия «приобретение права на чужое имущество» в контексте ст. 159 УК РФ // Российский следователь. 2016. № 10. 213 с. 14. Кригер, Г. А. Квалификация хищений социалистического имущества / Г. А. Кригер. – М.: Юрид. лит, 1974. – С. 109. 15. Кондратьева Е.В. Разграничение мошенничества в сфере кредитования от других видов мошенничества // В сборнике: юридические науки, правовое государство и современное законодательство. сборник статей XIII Международной научно-практической конференции. Пенза, 2020. С. 111-113 16. Коноваленко С. А., Корнилович Р. А. Признаки экономических правонарушений, выявляемые при исследовании банковской отчетности, представляемой на нерегулярной основе // Экономика и предпринимательство. 2016. № 2-1 (67). С. 212–214. 17. Лимонов В.Н. Понятие мошенничества // Законность. - 1997. - № 11. 18. Лопашенко, Н. А. Посягательства на собственность: монография / Н. А. Лопашенко. – М.: Норма, 2012. – С. 199. 19. Рогова Н.Н., Окишева Н.В. Соотношение мошенничества в сфере компьютерной информации с основным составом мошенничества и кражей // Сборник: Общество. Наука. Инновации. Вятский государственный университет. 2018. С. 710-717. 20. Россияне приноровились использовать Airbnb для отмывания денег. URL: https://lenta.ru/news/ 2017/11/28/obmanuli_airbnb/ (дата обращения: 20.05.2021). 21. Официальный сайт МВД РФ: раздел статистика [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://мвд.рф/folder/101761.(Дата обращения 15.03.2021). 22. Фролов М.Д. О некоторых проблемах квалификации мошенничества в сфере компьютерной информации // Адвокат. 2016. № 6. С. 53 - 58. 23. Кучеренко, С.А. Особенности проведения внутреннего контроля в малых предприятиях / С. А. Кучеренко, Ю. Н. Шоль// Современные тенденции развития экономики и управления: проблемы и решения:материалымеждунар. науч.-практ. конфер. – Краснодар : КЦНТИ. - 2016.  С.149-153. 24. Сигидов, Ю. И. Методика анализа финансового состояния и оценка потенциальности банкротства сельскохозяйственных организаций : монография / Ю. И. Си- гидов, С. А. Кучеренко, Н. С. Жминько. – М. : ИНФРА-М.  2015. – 120 с. 25. О практике применения судами законодательства, регламентирующего особенности уголовной ответственности за преступления в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности: постановление Пленума Верховного суда РФ от 15 ноября 2016 г. № 48. Доступ из справ. –правовой системы «Консультатнт Плюс». Источник: ttp://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_207109/ 26. Ермакова Е.П. Регулятор FINRA и его функции в разрешении финансовых споров в США// Сравнительно-правовые аспекты правоотношений гражданского оборота в современном мире: Сборник статей Международной научно-практической конференции памяти проф.В.К. Пучинского 13 октября 2017 г. М. РУДН, 2017. С.16-25 27. Ивановская Н.В. Оказание услуг по альтернативному разрешению споров общественными организациями в зарубежных странах//Черные дыры в Российском законодательстве - № 2 - 2013. С. 131. 28. Ивановская Н.В. Альтернативные способы разрешения финансовых споров в Сингапуре// М. «Черные дыры» в российском законодательстве». 2017, № 4, С.35. 29. Владимиров, В. А. Квалификация похищений личного имущества / В. А. Владимиров. – М.: Юрид. лит, 1974. – С. 38. 30. Кригер, Г. А. Квалификация хищений социалистического имущества / Г. А. Кригер. – М.: Юрид. лит, 1974. – С. 109. 31. Лимонов В.Н. Понятие мошенничества // Законность. - 1997. - № 11. 32. Лопашенко, Н. А. Посягательства на собственность: монография / Н. А. Лопашенко. – М.: Норма, 2012. – С. 199. 33. Ведомственное нормотворчество: теория и практика применения: Монография / Под редакцией М.А. Лапиной, В.А. Баранова. Москва: Проспект, 2014. 240 с. 34. Карпович О.Г. Теория и современные практики комплаенса. Мировые модели противодействия криминальным угрозам: Монография / О.Г. Карпович, Ю.В. Трунцевский. Москва: ЮНИТИ-ДАНА; Закон и право, 2016. 407 с. 35. Ковасич Дж.Л. Противодействие мошенничеству. Как разработать и реализовать программу мероприятий / Дж.Л. Ковасич; Перевод с английского: С.А. Филин. Москва: Маросейка, 2010. 306 с. 36. Куклина Е.А. Корпоративный комплаенс как эффективный инструмент предотвращения экономических преступлений в банковской деятельности / Е.А. Куклина // Научные труды Северо-Западного института управления РАНХиГС. 2015. Т. 6. N 2. С. 54 - 57. 37. Смолин С.В. Актуальные вопросы квалификации мошенничества в кредитной сфере // Уголовное право. 2014. N 6. С. 65 - 66. 38. Семенчук В.В., Швец А.В. Проблемы квалификации мошенничества в кредитной сфере в свете последних изменений в уголовном законодательстве // Юридический мир. 2013. N 6. С. 17 - 20. 39. Урда М., Шевелева С. Проблемы применения ст. 159.1 УК РФ // Уголовное право. 2013. N 6. С. 71. 40. Дело из архива Центрального районного суда города Сочи от 24 апреля 2015 года // [Электронный ресурс]. Режим доступа : http://sudact.ru/regular/doc/NOXAKSBfCTJv/(Дата обращения 31.03.3021) 41. Федеральный закон "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации" от 23.04.2018 N 111-ФЗ (последняя редакция)// СПС КонсультантПлюс. 42. Дело из архива Хостинского районного суда г. Сочи от 26 ноября 2018 года // [Электронный ресурс]. Режим доступа: https: //sudact.ru/regular/doc/5eOkD5dekUlT/ 43. Апелляционное постановление №22-1303/2019 от 16 мая 2019 г. по делу №22-1303/2019 Ленинского районного суда г. Иркутска // Судебные и нормативные акты Российской Федерации (СудАкт.Ру): интернет-ресурс. — URL: https://sudact.ru/regular/doc/KpBLsCr9SG6t/ (дата обращения: 18.05.2021). 44. Приговор №1-72/2019 от 23 апреля 2019 г. по делу №1-72/2019 Красноярского районного суда Самарской области // Судебные и нормативные акты Российской Федерации (СудАкт.Ру): интернет-ресурс. — URL: https:// sudact.ru/regular/doc/X330ZxZJUBlp/ (дата обращения: 18.05.2021). 45. Уголовное право России. Общая часть / С. В. Афиногенов, Л. Д. Ермакова, Б. В. Здравомыслов [и др.]; отв. ред. Б. В. Здравомыслов. — Москва : Юристъ. 1996. — 509 с. 46. Рогова Н.Н., Окишева Н.В. Соотношение мошенничества в сфере компьютерной информации с основным составом мошенничества и кражей // Сборник: Общество. Наука. Инновации. Вятский государственный университет. 2018. С. 710-717. 47. Россияне приноровились использовать Airbnb для отмывания денег. URL: https://lenta.ru/news/ 2017/11/28/obmanuli_airbnb/ (дата обращения: 20.05.2021). 48. Официальный сайт МВД РФ: раздел статистика [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://мвд.рф/folder/101761.(Дата обращения 15.03.2021).