Деятельность коммерческого банка как агента валютного контроля»

На протяжении всего времени обращения на территории Российской Федерации иностранной валюты государство осуществляло специальный контроль, целью которого было обеспечение законности при проведении валютных операций и недопущение вывоза национальной валюты за границу. Государственное регулирование валютно-кредитных отношений в Российской Федерации, призвано обеспечить экономическую безопасность страны, содействовать более быстрому росту ее экономики за счет расширения внешнеэкономических связей, создать условия для всесторонней интеграции экономики России в мировое хозяйство. Государственное регулирование в РФ осуществляется как экономическими, так и административными методами. Актуальность исследования. Совершенствование системы валютного регулирования и валютного контроля призвано способствовать эффективному преодолению кризисных явлений в российской экономике и реализации тактических и стратегических интересов страны. Банки, являясь агентом валютного контроля, предлагает своим клиентам весь спектр услуг по валютному контролю. Банк осуществляет валютный контроль над операциями в иностранной валюте и валюте РФ резидентов и нерезидентов в соответствии с действующими нормативными правовыми актами. Цель работы – рассмотреть теоретические основы деятельности банка как агента валютного контроля, провести анализ деятельности коммерческого банка АО «Тинькофф банк» как агента валютного контроля. Задачи работы:  изучить понятие валютного контроля;  исследовать организацию деятельности банка как агента валютного контроля;  рассмотреть регулирование валютных операций между резидентами и нерезидентами;  ознакомиться с краткой характеристикой деятельности АО «Тинькофф банк» как агента валютного контроля;  провести анализ методов осуществления валютного контроля и регулирования валютных операций АО «Тинькофф банк»;  определить проблемы и перспективы развития направления валютного контроля АО «Тинькофф банк». Объектом исследования является АО «Тинькофф банк».

---

Требуется заказать курсовую работу по юриспруденции ? Вы можете обратиться к нам! Если курсовая работа нужна срочно, то мы выполним ее за несколько часов!

---

. Предметом исследования является деятельность АО «Тинькофф банк» как агента валютного контроля. Методология исследования основывалась на системном анализе, в рамках которого использовались сравнительный экономический анализ, формальная логика, а также метод вторичного анализа экспертных оценок. Информационную базу исследования составили Федеральные законы РФ, касающиеся валютного регулирования, официальный сайт АО «Тинькофф банк», дополнительные статьи и интернет-ресурсы по теме. Данная работа состоит из введения, двух глав, заключения и списка использованной литературы. В первой главе изучено понятие валютного контроля, исследована организация деятельности банка как агента валютного контроля, рассмотрено регулирование валютных операций между резидентами и нерезидентами. Во второй главе представлена краткая характеристика деятельности АО «Тинькофф банк» как агента валютного контроля, проведен анализ методов осуществления валютного контроля и регулирования валютных операций АО «Тинькофф банк», определены проблемы и перспективы развития направления валютного контроля АО «Тинькофф банк».

Система валютного контроля – это комплекс административных мер, принимаемых государством для контроля за вывозом иностранной валюты и содействия возвращению иностранной валюты в страну, и является средством стабилизации движения капитала в малых открытых экономиках и контроля за колебаниями процентных ставок и обменных курсов в валютных операциях. Валютный контроль подразумевает наличие финансового механизма, который может контролировать соблюдение законов и правил при проведении валютных операций и ставить условия, предусматривающие ответственность за недобросовестную работу в случае выявления нарушений. В качестве средства стабилизации потоков капитала валютный контроль и регулирование обменных курсов в малых открытых экономиках ограничивают движение процентных ставок и обменных курсов до тех пор, пока не будет создана развитая рыночная инфраструктура, позволяющая регулировать потоки капитала и, следовательно, движение обменных курсов путем влияния на уровень процентных ставок. Правовой статус уполномоченных банков характеризуется сочетанием публичных и частных принципов в силу различных обстоятельств, в том числе: 1) Как субъект государственного финансового контроля, уполномоченным банкам делегирован ряд публично-правовых полномочий. 2) Участие в гражданско-правовом обороте уполномоченных банков путем заключения гражданско-правовых сделок с различными коммерческими и некоммерческими организациями. В первой половине 2022 года было серьезно усилено валютное законодательство. Изменения коснулись не только компаний, занимающихся внешнеэкономической деятельностью, но и физических лиц, имеющих счета за рубежом и осуществляющих обмен платежами с иностранцами. Введены штрафы за нарушение валютного законодательства. До введения новых требований они были очень жесткими и составляли от 75% до 100% от суммы. Это означает, что человек (или организация) может полностью потерять деньги из-за неправильного перевода. Тинькофф – это онлайн-экосистема, включающая банки, брокеров и мобильных операторов. Тинькофф" предлагает услуги для малого и среднего бизнеса, страхование, выгодные условия для путешествий, различные lifestyle-услуги и возможность открытия карты для детей (семейный банкинг). Тинькофф Банк – полностью онлайн-банк, не имеющий офисов или отделений, кроме головного офиса, и третий по количеству действующих клиентов (более 12 миллионов) после двух крупнейших государственных банков. Регулирование валютного контроля в Тинькофф происходит по следующим пунктам: 1) Документы проверяются в течение одного рабочего дня. 2) Они всегда доступны для консультаций. Вопросы о валютных операциях или управлении валютой можно задать по телефону или в чате. 3) Уточняют, в чем заключается проблема. Если документы отсутствуют, вам будет предложено отправить их через чат. 4) Клиент заранее знакомится с договором. Клиенты тарифного плана «Профессиональный» могут ознакомиться с проектом договора до его подписания с зарубежным контрагентом. Четыре года назад «Тинькофф Бизнес» обратил внимание на рост числа импортеров и экспортеров в сегменте малого и среднего бизнеса и связанные с этим проблемы. Тинькофф Бизнес понял болевые точки предпринимателей и смог построить принципиально иной путь клиента и сервис валютного контроля.

1. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ (последняя редакция). – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_45458/ (дата обращения: 12.11.2022) 2. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 N 86-ФЗ (последняя редакция). – URL: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_37570/ (дата обращения: 12.11.2022) 3. Федеральный закон от 13.07.2022 № 235-ФЗ «О внесении изменений в статью 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях». – URL: http://publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202207130001 (дата обращения: 12.11.2022) 4. Арсанукаева М.И. Валютный контроль: понятие в экономической и в юридической науке // Теория права и межгосударственных отношений. – 2021. – Т. 1. № 6 (18). – С. 17-25. 5. Брюханова Т.Е. Анализ подходов к содержанию понятий валютное регулирование и валютный контроль // Парадигмальные установки естественных и гуманитарных наук: междисциплинарный аспект. Материалы XVI Международной научно-практической конференции. – 2021. – С. 602-606. 6. Великанова А.В., Паулов П.А. Понятие валютного контроля как вида государственного финансового контроля // Современные научные исследования и разработки. – 2018. – № 3 (20). – С. 180-182. 7. Королева Е.К. Правовой механизм валютного контроля: к вопросу о сущности понятия // Инновации. Наука. Образование. – 2022. – № 51. – С. 720-724. 8. «Мне нужен банк, где у меня есть выбор» – Compliance Control о валютном контроле. – URL: https://secrets.tinkoff.ru/kejsy-istorii/compliance-control/ (дата обращения: 12.11.2022) 9. Банк как участник валютных операций. – URL: https://be5.biz/pravo/b006/12.html (дата обращения: 12.11.2022) 10. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. – URL: https://nalog-nalog.ru/valyutnye_operacii/valyutnye_operacii_mezhdu_rezidentami_i_nerezidentami/ (дата обращения: 12.11.2022) 11. Валютные операции между резидентами и нерезидентами. – URL: https://www.raiffeisen.ru/wiki/kakie-valyutnye-operatsii-mogut-osuschestvlyat-rezidenty/ (дата обращения: 12.11.2022) 12. Валютные сделки: когда есть возможность получать оплату в иностранной валюте? – URL: https://1c-wiseadvice.ru/company/blog/kogda-est-vozmozhnost-poluchat-oplatu-ot-kontragentov-v-inostrannoi-valiute-5600/ (дата обращения: 12.11.2022) 13. Валютный контроль в банке: что это и зачем он нужен. – URL: https://alfabank.ru/help/articles/sme/ved/chto-takoe-valyutnyj-kontrol-v-banke/ (дата обращения: 12.11.2022) 14. Валютный контроль в Российской Федерации. – URL: https://be5.biz/pravo/v002/3.html (дата обращения: 12.11.2022) 15. ВЭД без боли: как «Тинькофф Бизнес» упростил валютный контроль. – URL: https://www.forbes.ru/brandvoice/448849-ved-bez-boli-kak-tin-koff-biznes-uprostil-valutnyj-kontrol (дата обращения: 12.11.2022) 16. Коммерческие банки как агенты валютного контроля. – URL: https://ekonomika.snauka.ru/2016/12/13274 (дата обращения: 12.11.2022) 17. Не надо сличать срок в договоре, дату реальной оплаты и поставки: как помогает валютный ассистент. – URL: https://secrets.tinkoff.ru/kejsy-istorii/valyutnyy-assistent-dlya-biznesa/ (дата обращения: 12.11.2022) 18. О Тинькофф. – URL: https://www.tinkoff.ru/about/ (дата обращения: 12.11.2022) 19. Подробный обзор банка Тинькофф. – URL: https://bankiras.ru/bank-tinkoff/ (дата обращения: 12.11.2022) 20. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля. – URL: https://moluch.ru/archive/109/26494/ (дата обращения: 12.11.2022)