Операции коммерческого банка с ценными бумагами (на примере ПАО «ФК ОТКРЫТИЕ»)

Операции с ценными бумагами представляют собой соглашения по возникновению, прекращению или изменению имущественных прав, заложенных в ценных бумагах. Обычно происходит покупка и продажа ценных бумаг: осуществляя эмиссионную операцию, эмитент продает свои ценные бумаги их первому держателю, любая инвестиционная операция связана с покупкой инвестором и продажей владельцем фондовых ценностей. В сделке купли-продажи ценных бумаг отражены права и обязанности, которые приобретают участники в процессе ее совершения, включая имущественную ответственность при нарушении условий сделки. Операции коммерческого банка с ценными бумагами начинаются с процесса его создания как акционерного общества и проведения эмиссии собственных акций.

---

Сколько стоит заказать курсовую работу в Кемерово ? Узнайте на Work5.

---

В дальнейшем перечень операции банка с ценными бумагами может включать формирование инвестиционного портфеля ценных бумаг и получение дополнительного дохода, проведение посреднических операций с ценными бумагами, операций по доверительному управлению, депозитарных операций. Aктуальность темы данной курсовой работы определяется, прежде всего тем, что в условиях становления рыночной экономики в РФ особенно важным становится процесс формирования рынка ценных бумаг и дальнейшего развития и совершенствования банковской системы. Цель исследования – определение основных операций коммерческих банков с ценными бумагами. Для достижения поставленной цели необходимо решить ряд задач:  Изучить экономическую сущность и роль рынка ценных бумаг,  Рассмотреть особенности функционирования коммерческих банков на рынке ценных бумаг,  Рассмотреть виды операций коммерческих банков с ценными бумагами,  Провести анализ показателей операций с ценными бумагами ПАО «ФК ОТКРЫТИЕ»,  Рассмотреть проблемы коммерческих банков на рынке ценных бумаг и пути их решения. Объект исследования – ПАО «ФК ОТКРЫТИЕ». Предмет исследования – деятельность банков в рамках операции с ценными бумагами. В работе использовались следующие методы исследования: анализа и синтеза, аналитический, классификации. Теоретическую основу выпускной квалификационной работы составили нормативно-правовые акты Российской Федерации, учебно-методическая литература, основам разработки темы выпускной работы, посвящены труды авторов: В. Е. Леонтьев, В. В. Бочаров, Н. П. Радковская и др. Практическая значимость работы заключается в том, что отдельные её материалы, содержащиеся в работе, могут быть использованы сотрудниками ПАО «ФК ОТКРЫТИЕ». Структура исследования состоит из введения, двух глав, шести параграфов, заключения и списка использованных источников. В первой главе раскрываются основные теоретические положения деятельности банков в рамках осуществления операций с ценными бумагами. Во второй главе анализируется современное состояние взаимодействия ПАО «ФК ОТКРЫТИЕ» с рынком ценных бумаг, основные тенденции равития рынка секьюритизации, проблемы и особенности.

Результаты дипломного исследования позволяют сделать ряд выводов и предложений. Разнообразие осуществляемых банками операций с ценными бумагами находится в прямой зависимости от видов деятельности банков на рынке ценных бумаг, которые отражают различную роль, выполняемую кредитными организациями при проведении определенных операций с ценными бумагами. Банки, управляя портфелем ценных бумаг, стремятся к достижению равновесия между ликвидностью и прибыльностью. Выделяют следующие типы портфеля: портфель дохода, портфель роста, портфель роста и дохода. Тип порт¬феля соответствует и типу управления — активному или пассивному. Инвестиционный портфель банка обычно состоит из различ¬ных ценных бумаг, выпущенных федеральным правительством, муниципальными органами и крупными корпорациями. Существу¬ют два основных профессиональных подхода к формированию портфеля корпоративных ценных бумаг. Большинство круп¬ных банков проводит как фундаментальный анализ, так и тех¬нический. Целями ПАО Банк «ФК Открытие» на рынке ценных бумаг является:  предоставление недорогих и конкурентноспособных услуг  сохранение имеющихся и привлечение новых клиентов  обеспечение и расширение своих позиций на более привлекательных для банка участках рынка ценных бумаг и лидерство на отдельных его направлениях (продажа сертификатов, оплата выигрышей, работа с лотереями и др.). Основная задача ПАО Банк «ФК Открытие» по работе с ценными бумагами - увеличение рентабельности операций с ценными бумагами и на этой основе рост удельного веса прибыли от этих операций в общей структуре прибыли банка. ПАО Банк «ФК Открытие» в этой области деятельности ориентируется на различные слои интересов: частных лиц, имеющий низкие и средние доходы, которым предлагаются недорогие виды ценных бумаг – облигации; лиц, имеющих более высокие доходы – акции Сберегательного Банка; коммерческие банки; крупные предприятия; предприятия мелкого и среднего бизнеса. Операции с ценными бумагами, ПАО Банк «ФК Открытие», концентрируются в рамках отдела по работе с ценными бумагами. Деятельность этого отдела сопряже¬на с большой аналитической работой, гибкостью, требует от руководства большой проницательности. Как правило, в инвестиционном отделе задейство¬ваны специалисты очень высокого уровня. В целом развитие банковского сектора сопровождалось серьезными проблемами, из которых мож¬но выделить две основные:  рост зависимости отечественных банков от внешних источников финансирования;  сохранение низкого уровня капитализации банков. Эффективные и слаженные действия Правительства и Банка России позволили избе¬жать серьезных проблем: удалось справиться с паникой, не допустить массовых банкротств, глобаль¬ного оттока вкладов населения. Между тем общее состояние экономики страны продолжает оставаться сложным. Из-за карди¬нального снижения внешнего спроса на основные экспортные товары России резко уменьшилась до¬ходная часть государственного бюджета, произошло сокращение денежной массы и соответствующее резкое снижение внутреннего спроса. Кризис охватил не только финансовый сектор, но и всю экономику России. Правильная и целенаправленная реализация антикризисных мер, определение единой стратегии развития банковского сектора дают основание полагать, что идея создания международного финансового центра в России станет достижимой целью. Такое развитие ситуации позволит включить Россию в список стран, в которых осуществляется торговля мировыми финансовыми активами, и превратить рубль в валюту международных расчетов. Это даст дальнейший импульс для увеличения объемов ре¬альных инвестиций в российскую экономику, позволит увеличить стабильность доходов и уровень благосостояния населения России, развивать финансовые, банковские, страховые услуги на уровне мировых стандартов. В ходе исследования был выявлен ряд проблем, решение которых позволит коммерческому банку повысить эффективность инвестиционных операций:  во-первых, одной из важных проблем при формировании инвестиционного портфеля является оценка риска, так как именно он характеризует степень вероятности неполучения ожидаемого дохода. Проблема, как правило, состоит в отсутствии аналитического аппарата при оценке инвестиционного риска. Решением данной проблемы может быть расширение функций менеджера по управлению портфелем ценных бумаг, а также совершенствование методики оценки риска вложений путем применения коэффициентов регрессионного анализа;  во-вторых, недостаточное применение аналитических приемов и методов при формировании инвестиционного портфеля ценных бумаг. Решением данной проблемы может служить расширение сферы применения экономико-математических методов при формировании портфеля ценных бумаг с целью оптимизации его структуры по критерию доходности;  в-третьих, нехватка квалифицированных специалистов в области управления портфелем ценных бумаг. Проблема том, что, как правило, менеджер по управлению портфелем ценных бумаг не обладает достаточными знаниями и навыками в этой области. Поэтому необходимо создание условий для научной подготовки и переподготовки специалистов.

1. Банки и банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник и практикум для вузов / В. А. Боровкова [и др.] ; под редакцией В. А. Боровковой. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 189 с. 2. Банковский менеджмент : учебник / Я.Ю. Радюкова, О.Н. Чернышова, А.Ю. Федорова [и др.]. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 379 с. 3. Банковское дело : учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Г. Г. Коробовой. – 2-е изд., перераб. и доп. – М. : Магистр : ИНФРА-М, 2019. – 592 с. 4. Банковское дело в 2 ч. Часть 1 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева ; под редакцией Н. Н. Мартыненко. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 217 с. 5. Банковское дело в 2 ч. Часть 2 : учебник для вузов / Н. Н. Мартыненко, О. М. Маркова, О. С. Рудакова, Н. В. Сергеева. – 2-е изд., испр. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 368 с 6. Банковское право : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева [и др.] ; под редакцией Д. Г. Алексеевой, С. В. Пыхтина. – 4-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 410 с. 7. Бибикова, Е.А. Кредитный портфель коммерческого банка : учеб. пособие / Е.А. Бибикова, С.Е. Дубова. – 3-е изд., стер. – Москва : ФЛИНТА, 2019. – 128 с. 8. Бочкарева, Е. А. Регулирование банковской деятельности, денежного обращения и валютных операций : конспект лекций / Е. А. Бочкарева, И. В. Сурина. – Москва : РГУП, 2019. – 91 с. 9. Вайн, С. Оптимизация ресурсов современного банка / Саймон Вайн. – 2-е изд., доп. и перераб. – Москва : Альпина Паблишер, 2020. – 196 с. 10. Гамза, В. А. Основы банковского дела: безопасность банковской деятельности : учебник для среднего профессионального образования / В. А. Гамза, И. Б. Ткачук, И. М. Жилкин. – 5-е изд., перераб. и доп. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 455 с. 11. Герасимова, Е. Б. Анализ финансовой устойчивости банка : учебник / Е.Б. Герасимова. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 366 с. 12. Джагитян, Э. П. Макропруденциальное регулирование банковской системы как фактор финансовой стабильности : монография / Э. П. Джагитян. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 215 с. 13. Звонова, Е. А. Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для среднего профессионального образования / Е. А. Звонова, В. Д. Топчий ; под общей редакцией Е. А. Звоновой. – Москва : Издательство Юрайт, 2021. – 456 с. 14. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 томах. Том 1 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 286 с. 15. Исаев, Р. А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг : в 2 томах. Том 2 / Р. А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2021. – 336 с. 16. Исаев, Р. А. Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии : пособие / Р.А. Исаев. – 2-е изд., перераб. и доп. – Москва : ИНФРА-М, 2021. – 222 с. 17. Казимагомедов, А. А. Банковское дело: организация деятельности центрального банка и коммерческого банка, небанковских организаций : учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 502 с. 18. Казимагомедов, А. А. Основы банковского аудита : учебник / А.А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 183 с. 19. Казимагомедов, А. А. Структура и функции Центрального банка Российской Федерации : учебник / А. А. Казимагомедов. – Москва : ИНФРА-М, 2020. – 204 с. 20. Кибербезопасность в условиях электронного банкинга : практическое пособие / под ред. П. В. Ревенкова. – Москва : Прометей, 2020. – 522 с.