Основным документом, в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, является Федеральный закон №115-ФЗ, который предусматривает следующие основные меры борьбы с отмыванием доходов:
1 организация и осуществление системы внутреннего контроля;
2 проведение уполномоченным органом обязательного контроля;
3 запрет на распространение информации среди клиентов и иных лиц о мерах, принятых по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма за исключением случаев, когда информирование клиентов необходимо:
- в ситуации при замораживании (блокировании) денежных средств (иного имущества);
- в ситуации отказа от заключения договора банковского счета (вклада);
- в ситуации отказа от выполнения распоряжения клиента при совершении операций;
- в ситуации, когда выполнение операции приостановлено;
- в ситуации, когда возникает необходимость предоставления дополнительных документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ [1].
Все меры, предусмотренные Федеральным законом №115-ФЗ по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, реализуются в кредитных организациях.
В 90-е гг. преступники часто отмывали доходы, полученные преступным путем, именно через Банки – покупая их или создавая новые. И в настоящее время для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, также часто используются Банки, т.к. они доступны большинству для проведения платежных операций, поэтому вовлечение Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ), как главного финансового центра, регулирующего деятельность кредитных организаций, является неотъемлемым и обязательным.
Таким образом, ЦБ РФ принимает активное участие в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. ЦБ РФ принимает решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче кредитным организациям лицензий на осуществление операций, приостановление их действия, а также отзыве лицензий.
ЦБ РФ устанавливает правила расчета и проведения банковских операций, в том числе устанавливает порядок операций, в отношении которых применяются меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.
Надзор за деятельностью кредитных организаций, в том числе контроль соблюдения норм Федерального закона №115-ФЗ, также входит, в соответствии с Федеральным законом №86-ФЗ [2], в функционал ЦБ РФ.
Во главе системы контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, стоит уполномоченный орган, который назначается Президентом РФ. Когда достаточно оснований, свидетельствующих о том, что операция связана с легализацией доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган направляет все имеющиеся материалы в правоохранительные или налоговые органы в соответствии с их компетенцией.
ЦБ согласует с уполномоченным органом порядок предоставления информации и документов, необходимых для осуществления функции надзора за исполнением мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, и разрабатывает необходимые регламентирующие документы, в соответствии с которыми кредитные организации формируют свои системы контроля.
19 страниц
93% уникальность
2014 год
3 просмотров
